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三招戳穿“西非骗子”

最近几年来,活跃性在西部非洲的商业服务骗子利用网络便捷、低价和隐蔽性大张旗鼓发起金融商业服务欺诈主题活动,俗称"西非欺诈"的骗术再度猖狂。非常是随着内地对非洲贸易的日新月异,内地公司已成为西非网上欺诈的首选目标,应引起国人的高度警醒。

   "西非欺诈"发源上个世纪80年代。一些来自尼日利亚的非法分子根据向全全球发送大批信函和传真发起商业服务敲诈勒索主题活动,当年不少欧洲和亚洲國家公司受骗上当受骗损害惨重。欺诈分子近年来来则逐步以电子邮件当作行骗的首要手段。据考察,他们只需配置上外网电脑和传真机,甚至利用街边网吧和公共电话便可向外国公司广为"撒网",其在网上惯用的欺诈伎俩有以下几种:

   骗局一、杜撰一个公司或某国际性机构商务代理商,宣称出天价选购急需的某种货品。中国公司一旦钓上,便谎称当地"银行"须在收到供货提单侧后方可汇款,接着又冒充某银行授权委托人给中国公司发邮件,称购货公司是其客户,声誉良好,并且货款已打入他们银行,只待中国公司一发货,便可由其在西方國家的业务关联银行向中国汇出货款。中国公司贸然发货,自然血本无归。欺诈分子甚至能够篡改包含银行汇票、电汇单和著名国际性银行的信用证发起欺诈。

   骗局二,以西非國家共同体等地域组织和政府采办的授权委托人发起国际性招标,利用我一些公司对外国招标程序流程不熟识的缺点行骗。当我公司被优惠标准吸引准备投标时,骗子便要求先期支付一笔这样或那样的花销。有的欺诈分子则以官方网机构授权委托人,邀请外国公司来商洽签订"政府采办合同书"。在骗取一些公司的信任后,随即要求他们提早支付"手续费"。"手续费"寄出后则无了下文。

   骗局三、在电子邮件中以迁移大笔资金为诱饵骗财骗物。如称某非洲显贵授权委托人称有一笔巨款,因某种变故必须迁移出境,梦想收件人能借其银行账户一用,并将凡是得到资金的30%以上的优厚馈赠。当有人深信不疑,这些骗子便向出示帐户的被骗者提出,先在他们的账号中打入上万美元的"手续费"等要求。有的邮件还以死者刑事辩护律师或个人基金的授权委托人向外国慈善机构发邮件,称遵照某国富绅遗嘱,将向其出示大笔捐赠,但受款人需提早支付"捐赠税",实际上这些國家并无交纳捐赠税的规定。

   从上述骗局不难看出,"西非欺诈"的最大特征是利用可观的利益诱惑设下陷阱。一些内地公司正是因为急于求成而成为他人手中猎物的。西非中小公司居多,一般经营经营规模与资金工作能力有限,我方面对各式各样"优惠标准"有所质疑。而更要认真核查对方的资信境遇,付款工作能力和信用工具。同时,可向我驻外机构和当地商会咨询客户情形。在从前的一年里,仅我驻多哥的驻外机构就协助中国关于公司揭穿了几十宗商业服务骗术,防止将会导致的几百万美元的经济损害。

   目前,网络上商业服务信息总数大且真伪难辨,内地公司在开展对非洲贸易时更需要认真研究外销值国的经贸政策法规、市场特征及贸易惯例,连续不停提升识别真假信息的工作能力,维持高度警醒,严防西非各式各样商业服务骗术。<